• 最後更新日期:106-07-20
  • 瀏覽人數:24730

勞動基金運用

  全國勞工為國家經濟發展之基石,為建構勞工朋友完善的生活安全網,勞動部就勞工不同的生涯階段及需求,依法設置各項勞動基金,以保障勞工工作所得、勞動、就業及退休之經濟生活安全。勞動部掌管全國勞工政策及各項勞動基金,提高基金運作效能,獲取基金長期穩定收益,以提升勞工經濟生活保障,一直以來為勞動部重要之施政方向。

  勞動基金截至105年底,整體規模已達3兆3,451億元,基金運用情形向為社會大眾所關注,本專區介紹勞動基金投資運用說明、運用規模、運用範圍、投資運用配置及歷年經營概況,提供社會大眾瞭解勞動基金運用概況。

  勞動部主管之勞動基金,包括新制勞工退休基金、舊制勞工退休基金、勞工保險基金、就業保險基金、積欠工資墊償基金及職業災害勞工保護專款,由勞動基金運用局(以下簡稱運用局) 辦理各基金之投資政策、資產配置、年度運用計畫、投資執行、委託經營、風險管理、稽查考核等業務及其法令之研擬,其中舊制勞工退休基金則另委託台灣銀行管理部分自營投資業務。相關投資機制及運用情形,均受勞動部由勞雇團體及機關推薦代表所共同組成之監理會監督。

  運用局為建立基金績效衡量及風險管理之準據,於勞動基金投資政策書中分別定義基金之使命、資產配置與投資運用原則、投資目標及風險管理,做為投資流程及所有相關投資規範之指引。各基金依據相關法令及投資指引,透過完善與短、中長期的規劃,保障相關受益者利益,並達到永續經營的目標。

  勞動基金以專業化經營,為有效提升勞動基金運用效益,運用局依各基金之屬性、法令規範及規模分別研訂年度基金資產配置計畫,以辦理各項投資運用,秉持安全、透明、效率、穩健原則,致力基金多元化投資運用,並積極善用各項投資商品,促使基金投資更加多元化、全球化,以達分散投資風險,提升基金績效之目的。於國內投資方面,除彈性調整自營及委外投資策略,增加資產投資類別,並審酌市場情勢,建構投資組合,同時推動社會責任投資,敦促企業履行社會責任。另於國外投資部分,致力強化國外多元投資組合,並精進委託經營策略,除增加另類投資之類別與部位以分散投資組合風險,並兼顧核心及衛星資產配置以提升投資績效,謀求勞工朋友經濟及退休生活福祉。

  勞動基金規模逐年穩定成長,尤以新制勞工退休基金自94年成立以來,基金規模持續穩定每年以千億元速度增長。截至105年底,整體勞動基金規模已達3兆3,451億元,其中新制勞工退休基金、舊制勞工退休基金、勞工保險基金、就業保險基金、積欠工資墊償基金及職業災害勞工保護專款規模分別為1兆6,982億元、8,184億元、6,965億元、1,101億元、117億元及102億元。

勞動基金規模

  勞動基金攸關全國勞工重大權益,因各基金設置目的、屬性不同,其運用項目分別於各相關法令中明定,包括勞工退休金條例退休基金管理運用及盈虧分配辦法、勞工退休基金收支保管及運用辦法、勞工保險基金管理及運用辦法、就業保險法、積欠工資墊償基金提繳及墊償管理辦法,以及職業災害勞工保護法等相關法令。

>勞動基金運用範圍 

 

  資產配置為決定基金投資收益的重要環節,運用局審酌各基金不同屬性及法規限制,逐年評估總體經濟及金融市場情勢,透過資產配置模擬管理系統模擬運算不同風險承受度下可能之資產配置投資組合,建構各基金考量風險與報酬後之最適配置,訂定基金年度資產配置暨投資運用計畫,以期達有效運用資金之綜效。

  為基金長期穩健收益,分散投資風險,基金資產配置積極朝向全球化及多元化布局,逐步增加另類投資,審慎建構資產核心及衛星部位,並因應市場變遷及經濟金融情勢變化對各類資產進行動態彈性調整,以兼顧基金安全性及收益性。

投資運用配置

        勞動基金之投資運用以追求長期穩健收益為目標,運用局採取多元分散投資策略,密切掌握全球金融情勢,著重投資風險之管控,適時依市場變化調整投資佈局及策略,以獲取長期穩健之基金收益。

        截至105年12月底止,舊制勞工退休基金自75年11月成立以來,累積收益數3,026億元,收益率3.59%;勞工保險基金自84年7月(與健保分戶)以來,累積收益數3,213億元,收益率3.54%;新制勞工退休基金自94年7月成立以來,累積收益數2,362億元,收益率2.90%。各基金歷年詳細淨值、收益率及保證收益率等資料,請點閱下列個別基金。

 

>舊制勞工退休基金     

>新制勞工退休基金

>勞工保險基金

>就業保險基金

>職業災害勞工保護專款

>積欠工資墊償基金